華爾街關(guān)于炒股的“家訓(xùn)”：實(shí)踐證明行之有效，不搞清楚不行！
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發(fā)布 : 04-07
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要把所有的華爾街家訓(xùn)都寫出來起碼要有200頁的篇幅，其中大部分是“為賦新詞強(qiáng)說愁”。這些規(guī)矩已由我的實(shí)際操作證明可以遵循且行之有效，希望讀者們能牢牢記住它們。1、止損，止損，止損！不知該怎樣強(qiáng)調(diào)這兩個字的重要，也不知還能怎么解釋這兩個字，這是炒股行的最高行為準(zhǔn)則。你如果覺得自己實(shí)在沒法以比進(jìn)價更低的價錢賣出手中的股票，那就趕快退出這行吧！你在這行沒有任何生存的機(jī)會。最后割一次肉，痛一次，你還能剩幾塊錢替兒子買奶粉。2、分散風(fēng)險做這行需要有賭性，但不能做賭徒。如果你在這行玩刺激，手手下大注，夢想快快發(fā)財(cái)，那你遲早會翻船說再見，而且速度會較你想象的快得多。你有10次好運(yùn)，第11次好運(yùn)不見得會落在你頭上。記住：你只能承擔(dān)計(jì)算過的風(fēng)險，不要把所有雞蛋放在一個籃子里。新手的錯誤是太急著賺錢，手手都要豪賭，恨不得明天就成為億萬富翁。中國“財(cái)不入急門”的古訓(xùn)，在這行真可以說是字字珠璣。3、避免買太多種股票問問自己能記住幾個電話號碼？普通人是10個，你呢？手頭股票太多時，產(chǎn)生的結(jié)果就是注意力分散，失去對單獨(dú)股票的感覺。你必須隨時具備股票運(yùn)動是否正常的感覺，在此基礎(chǔ)上才有可能控制進(jìn)出場的時機(jī)。買一大堆類別不同的股票，恨不得掛牌的股票每只都買一些，是新手的典型錯誤，因?yàn)樽⒁饬⒁虼朔稚ⅰ⒆⒁饬性?～5只最有潛力的股票，隨著經(jīng)驗(yàn)的增加，逐漸將留意的股票增加到10～15只或更多。讀者可以試試自己的極限何在？但在任何情況下，都不要超出自己的極限。4、有疑問的時候，離場這是條很容易明白但很不容易做的規(guī)則。很多時候，你根本就對股票的走勢失去感覺，你不知它要往上爬還是朝下跌，你也搞不清它處在升勢還是跌勢。此時，你的最佳選擇就是離場！離場不是說不炒股了，而是別碰這只股票。如果手頭有這只股票，賣掉！手頭沒有，別買！別讓“專業(yè)賭徒”四個字嚇壞你，每個生意人其實(shí)都是專業(yè)賭徒。你在學(xué)習(xí)成為炒股專家，對自己的要求要高一些。這時出現(xiàn)另一個問題。炒過股的朋友都會有這樣的感覺：“當(dāng)我擁有某只股票的時候，我對它的感覺特別敏銳，股市每天算賬，它讓我打起十二分的精神，如果手中沒擁有這只股票，我對它的注意力就不集中了。”我自己有同樣的問題，我的處理方式就是只留下一點(diǎn)股票，如100股。如果虧了，我就將它當(dāng)成買藥的錢，權(quán)當(dāng)我買了帖讓注意力集中的藥。5、忘掉你的入場價坦白地講，沒有三五年的功力，交過厚厚的一大沓學(xué)費(fèi)，要你忘掉進(jìn)價是做不到的，但你必須明白為什么要這么做。今天你手中擁有的股票，按你的經(jīng)驗(yàn)，明天都應(yīng)該會升。如果經(jīng)驗(yàn)告訴你這只股票的運(yùn)動不對了，明天可能會跌，那你把它留在手中干什么？這和你在什么價位進(jìn)有什么關(guān)系？之所以難以忘掉進(jìn)價，這和人性中愛貪小便宜、絕不愿吃小虧的天性有關(guān)。如果這只股票的價位已較你的進(jìn)價為高，你脫手會很容易，因?yàn)槟阋奄嵙吮阋恕Ｈ舻偷脑挘惚仨毭鎸Α俺蕴潯钡倪x擇！普通人會找一百個“理由”再賴一會兒。朋友，“再賴一會兒”的代價是很高的。人很難改變自己的人性，那就試著忘掉進(jìn)價吧！這樣你就能專注于正確的時間做正確的事。6、別頻繁交易我開始專職炒股的時候，每天不買或賣上一次就覺得自己沒完成當(dāng)天的工作。我以炒股為生，不炒不就是沒事干？這可是我的工作啊！結(jié)果我為此付出了巨額的學(xué)費(fèi)。當(dāng)經(jīng)驗(yàn)累積到一定地步，你就會明白股市不是每天都有盈利機(jī)會的。你覺得不買不賣就沒事干，缺少刺激，代價是每次出入場的手續(xù)費(fèi)。除了手續(xù)費(fèi)之外，每天買賣都帶給你情緒的波動，沖散了冷靜觀察股市的注意力。可以這么說，在你留意跟蹤的股票中，每天都有70%勝算的交易機(jī)會是騙人的。頻繁交易常常是因?yàn)榭菰餆o聊。頻繁交易不僅損失手續(xù)費(fèi)，同時使交易的質(zhì)量降低。7、不要向下攤平犯了錯，不是老老實(shí)實(shí)地認(rèn)錯，重新開始，而是抱著僥幸心理，向下攤平，把平均進(jìn)價降低，希望股票小有反彈就能挽回?fù)p失，甚至賺錢。這是常人的想法和做法，在這行則是破產(chǎn)的捷徑。英國的巴林銀行（barings）就這樣倒了。上海石化在美國掛牌上市，1997年最高曾達(dá)到每股45美元。從45美元跌到35美元，很低了吧？是不是再補(bǔ)上2000股？再跌到25美元，你準(zhǔn)備怎么辦？還往不往下攤？結(jié)果上海石化一路跌到每股10美元。作為股票投資人，這樣的好戲只要上演一出，你就全部被套牢，等它升回45美元？或許有可能，但這是兩年后還是20年后才會發(fā)生的事，則誰也說不清！如果永遠(yuǎn)不回去呢？這樣被燙一次，你將不再有膽量繼續(xù)炒股。假如幸運(yùn)地市場給你一個解套的機(jī)會，你會馬上套現(xiàn)把錢放在米缸里，還是天天摸到錢放心。再見了，又一位交了學(xué)費(fèi)畢不了業(yè)的學(xué)股人。不要向下攤也可用另一種說法：第一次入場后，紙面上沒有利潤的話不要加碼。紙面上有利潤了，表示你第一次入場的判斷正確，那么可以擴(kuò)大戰(zhàn)果，適當(dāng)加注，否則即刻止損離場，另尋機(jī)會。讀者請靜下心來思考一下為什么，道理其實(shí)很簡單。也許有人不服氣，我已有10次向下攤平都攤對了，它的確是解套良方。我真要羨慕你，你的運(yùn)氣比我好多了。但你還未告訴我第11次、第15次的結(jié)果！你敢保證它們不會是王安電腦（王安電腦曾是美國第二大電腦公司，現(xiàn)已破產(chǎn)）？對炒股老手來講，可以有很多例外。其中之一就是股價在升勢時，任何點(diǎn)都是好的入場點(diǎn)，碰巧你一入場，股價開始正常下調(diào)，在下調(diào)結(jié)束回頭的時候，你可以考慮再進(jìn)點(diǎn)股，就算進(jìn)價較你第一次進(jìn)價低也沒有關(guān)系。這樣做的思想基礎(chǔ)不是為了解套，而是你“知道”股票的升勢還在繼續(xù)。只有將炒股武藝練到“無招”地步的炒手才可以考慮這么做，沒有三五年的經(jīng)驗(yàn)?zāi)劇Ｐ率謧冋堉?jǐn)記：不要向下攤平！8、別讓利潤變成虧損這條規(guī)矩的意思是這樣的：你10元一股進(jìn)了1000股，現(xiàn)在股價升到12元了，在紙面上，你已有2000元的利潤。這時要定好止損價，價格應(yīng)在10元之上，比如說10.50元或11元，不要再讓股票跌回9元時才止損。你如果炒過股，就會明白當(dāng)股票從10元升到12元，卻讓它跌回9元，最后割肉止損，其感覺是多么令人懊惱。你會覺得自己太愚蠢了！任何時候你如果有自己蠢的感覺，你一定做錯了什么！把止損點(diǎn)定在11元，賣掉時算算還賺到錢，這和在9元時不得不割肉的感覺肯定是不一樣的。這還牽涉到炒股的第一要務(wù)：保本！在任何情況下，盡量保住你的本金。有些讀者會問：股價是12元，把止損點(diǎn)定在11.90元，這樣不就能保證賺得更多，數(shù)錢時更開心嗎？說的是不錯，但實(shí)際上不能這么做。股票波動一毛錢的時間有時不用兩分鐘，一旦你出場了，股票可能一路沖到15元，你就失去賺大錢的機(jī)會了。把止損點(diǎn)定在10.50元或11元，你給股票10%左右的喘息空間，一只正常上升的股票，不會輕易跌10%的。9、跟著股市走，別跟朋友走這條規(guī)矩的簡單解釋就是：別跟著朋友買或賣，要按市場情況來買賣。我在交易大廳常常聽到：“你今天進(jìn)了什么股票？我想跟你進(jìn)點(diǎn)”。每次聽完我都覺得好笑，因?yàn)樗傋屛蚁肫鹑齻€盲人是怎么一起走路的。你們留意一下，三個盲人走路，通常是一人在前探路，隨后一列跟著兩位盲人。第一位盲人在前走，后面跟的兩位盲人省點(diǎn)勁，第一位盲人選的路是否是最好的就不管了，反正大家都看不見。而三位眼睛好的行人往往是排成一行走，你走你的，我走我的，還方便聊天，碰到石頭、水溝時大家各自知道怎么避開。他們也有一列走的時候，那時他們走的路一定是最通暢的。一位真正懂炒股的人通常不愿別人跟著買，因?yàn)槟憧梢愿屹I，但我要賣的時候你不知道，結(jié)果可能害了你。如果賣股票時還要記著通知你，心理負(fù)擔(dān)多大？虧的話怎么辦？朋友，下點(diǎn)功夫，研究股票的運(yùn)動規(guī)律，學(xué)著選擇買點(diǎn)和賣點(diǎn)。想跟朋友買賣不要緊，掂掂他是什么材料。喜歡你跟著的通常本身是盲人，盲人喜歡帶路。10、該賣股票的時候，要當(dāng)機(jī)立斷，千萬別遲疑股價波動從來花樣百出，它在跌的時候，總會不時給你來個小反彈，給你一線希望，讓你覺得跌勢已開始轉(zhuǎn)頭。股價重新下跌，你原來的希望破滅，準(zhǔn)備割肉放棄時，它又來個小反彈，重新把你拴住。開始是小小的損失，經(jīng)過幾個這樣的來回，變成了大損失。這就是已學(xué)會“止損”的股友還會虧大錢的原因。止損的概念不要只體現(xiàn)在你的本金上，也要包括利潤在內(nèi)。10元買進(jìn)1000股，花了10000 元的本，升到15元，你手頭就有15000元了。別把5000元僅當(dāng)成紙面利潤，不信的話就把股票賣掉，存入銀行，看看多出的5000元是真錢還是假錢。定好了出場價，當(dāng)股票跌到這點(diǎn)時，不要幻想，不要期待，不要講理由，即刻賣掉再說。11、別將“股價很低了”當(dāng)成買的理由，也別將“股價很高了”當(dāng)成賣的理由一位新手在發(fā)現(xiàn)他買進(jìn)的股票價格升了時，會很興奮，也惴惴不安，生怕市場把好不容易借給的利潤又收回去。成日腦海里盤旋的就是“股價是不是升到頂了”，“還是別貪了，快賣吧”。這里要提醒讀者的就是：別將“股價很高了”當(dāng)成賣的理由，你永遠(yuǎn)不知股價會升多高。只要股票的升勢正常，別離開這只股票。記住前面提到過的華爾街格言：截短虧損，讓利潤奔跑！12、訂好計(jì)劃，按既定方針辦入股時，認(rèn)清你的風(fēng)險和回報各是什么。若市場未按你預(yù)定的軌道運(yùn)行時怎樣應(yīng)變？最好寫下應(yīng)變的策略。特別對新手而言，入市幾天后，自己都記不起入股時是怎樣想的。如果你的止損是10%，10元進(jìn)貨，升到15元，止損點(diǎn)就定在13.50元，沒什么價錢好講的，股價跌到13.50元就說再見。如果你的原計(jì)劃是10元入股，15元賣出獲利，那么股價升到15元時就堅(jiān)決賣出，不要猶豫，雖然我強(qiáng)調(diào)在這行最好不要預(yù)定獲利點(diǎn)，但你如果有這樣的計(jì)劃，就照做。股票行的方法實(shí)際上沒有什么對或錯，關(guān)鍵是你需要找到適合自己風(fēng)險承受力的方法，且堅(jiān)決按照這個方法去做。隨著經(jīng)驗(yàn)的增加，你會不斷改變自己的方法，這就如螺旋一樣，轉(zhuǎn)了一圈，你似乎還在原位，但其實(shí)你已經(jīng)高了一層。方法可以修改，也必須隨著經(jīng)驗(yàn)的積累而修改，重要的是在任何時候，都必須有個方法且用它來指導(dǎo)你的行動。新手們最易犯的錯誤之一就是缺少計(jì)劃。覺得這只股票跌得很低了或某人說這只股票好就買進(jìn)。買進(jìn)后怎么跟蹤就茫無頭緒了。什么情況下止損，什么情況下獲利，一問三不知。你若也是其中一員，趕快學(xué)著訂好自己的計(jì)劃。股票學(xué)校的學(xué)費(fèi)是很貴的。13、別愛上任何股票有人會愛上某只股票！原因常常是對該股票做了很多研究。無論什么，一旦熟了，慢慢就會產(chǎn)生感情：這是人性，沒辦法的！問題是在炒股這行，愛上股票是極其危險的，它會斷送你的炒股生命。你研究公司的產(chǎn)品，分析營收、固定資產(chǎn)、本益比；試用其產(chǎn)品，甚至研究總經(jīng)理的八字命盤。一段時間下來，你就如我當(dāng)年修舊車上了癮，腦袋里總忘不了它。什么炒股計(jì)劃，什么止損，統(tǒng)統(tǒng)再見！股價升，應(yīng)該的；股價跌，暫時的；反正我相信你的產(chǎn)品有前途，公司有未來，明天一定會更好！網(wǎng)絡(luò)股的泡沫大家都記得，例子我就不多舉了。公司研究做多了，難免對公司產(chǎn)生感情，這是人性！但請肚子里明白這是人性的弱點(diǎn)：別昏了頭，忘了保本，忘了止損。請謹(jǐn)記：別愛上任何股票。14、市場從來不會錯，你自己的想法常常是錯的多少次，你拍著腦瓜子叫：“見鬼，無論從什么角度分析，這只股票都沒有理由會跌的，它很快就會反彈。”我朋友來問股票，都會一條條列出他們的分析，最后認(rèn)定這只股票升到頂了，那只股票跌到底了。我無法證明其對錯，通常我只建議你若想買那就買吧，但若股價又跌了10%，即刻脫手。如果你想賣，那就賣吧，反正不賣你也睡不著。華爾街很多著名的專家，在這一條上都翻了跟頭。人一旦出了點(diǎn)名，名聲就重于一切，他們認(rèn)為股價要升，不升怎么辦？結(jié)論自然是市場錯了，市場還未體驗(yàn)到這只股票的價值。結(jié)果是專家們一個個從寶座上跌下來。這樣的故事非常之多。越聰明的人，越容易自以為是。他們在生活中的決定通常正確的居多，有些是開始不對勁，但最終證明他們是正確的。但在股票行，或許最終他們確實(shí)是正確的，但在市場證明其正確之前，他們可能早已剃光頭回家了。不要自以為是，不要有虛榮心，按市場給你的信息來決定行動計(jì)劃，稍有不對即刻認(rèn)錯，這才是股市的長存之道。